2024.8.10
FP(ファイナンシャルプランナー）が提供するサービスの1つに「キャッシュフロー表」の作成があります。
FPのテキスト上では、「現在の収入や支出の状況、今後のライフプランをもとに将来の収支状況や資産残高を予想し、表形式にまとめたもの」なのですが、簡単に言えば、お金を見える化できるツールというとわかりやすいかもしれません。
ほんの一部ですが、こんな感じ↓↓ （それぞれの事情やご希望に応じて、ページ数や構成は異なります。）
キャッシュフロー表には、
① 家族の年齢
② 収入
③ 支出
④ 年間収支
⑤ 貯蓄残高
が記載されており、時間の経過とともにどのように推移していくのかを知ることができます。
「○年後には、教育費と住宅ローン負担で生活がきつくなるな～」とか、
「計画通りに貯蓄ができれば大学進学は大丈夫だな」とか、
「このままじゃ老後生活が厳しいかも」…といった予測とともに対策ができます。
何が起こるかわからないのが人生ですし、けっして数字のとおりにはいかないものですが、目安にはなります。
漠然とした不安で過ごすよりも、現状を知ったうえで今後に向けて対策を考えることが安心に繋がるのではないでしょうか。
Web上では自分で作成するためのアプリやソフトが多くあります。
無料ダウンロードなども存在しますので、チャレンジしてみること大賛成です。
FPに依頼すれば、プロの目から見た分析や対策アドバイスが受けられるため、こちらもオススメです。
「ゆめプランニング」では、27,500円(税込･2回の面談)でキャッシュフロー表の作成をお受けしております。
キャッシュフロー表のお渡し時には、各項目のご説明とアドバイスをさせていただきます。
ぜひご活用ください。
========================== ■■無料メール相談実施中■■ 大竹麻佐子 ファイナンシャルプランナー(CFP) ／相続診断士／整理収納アドバイザー ゆめプランニング笑顔相続・FP事務所 https://fp-yumeplan.com/ お問い合わせ （でんわ）→ 090-5419-0532 （メール）→ m-ootake@fp-yumeplan.com （HPより）→ https://fp-yumeplan.com/contact-us/ ==========================