2025.2.23
「セミナーに参加したら、保険を提案されました」という声を多く聞きます。
FPの認知度が高まってきたことは嬉しいのですが、「無料相談」や「無料セミナー」で集客し、保険の提案へ繫げるという営業が散見されます。
決して、「無料相談」や「無料セミナー」を否定するものではありません。
保険の必要性を伝えることは、とても大切だと思います。
これまでお伝えしてきた通り、「もしも」に対する備えとして「保険」は有効です。
保険があったから、子どもが夢や希望を諦めずに進学できた。これまで通りの生活が送れた。治療に専念できた。という事例も多くあります。
一方で、保険に入っておけばよかった…と後悔する事例も同じくらいあります。
だからこそ、提案する側も、提案を受ける側も
せっかくの保険について考える機会を大切にしてほしいと思います。
提案する人は、保険商品をきちんと理解したうえで、メリットだけでなく、デメリットも伝えるべきですし、相手に寄り添った提案をしてほしい。
提案を受ける人は、わからないことをそのままにせず、理解（納得）するまで質問をくりかえし、自分にとって必要かどうか判断をしてほしい。
最近では、複雑な外貨建て保険商品が増えています。
提案書には、FPでも難解な用語が並んでいます。
死亡保障は元本保証であっても、資産形成を目的とした場合には、運用によっては払い込み額を下回ることもあり得ます。「インフレリスク」「金利変動リスク」「為替変動リスク」などリスクがともなうことを理解しておきましょう。
「思っていた商品ではなかった。解約すべきか迷っている」
「提案されている保険商品は、よい気もするが、イマイチ理解できていない」
といった相談が増えています。
ゆめプランニングでは、中立的な立場での保険相談を行っています。
これから加入しようと思う方、現在の保障(補償)内容がよくわからない方、見直し提案を受けている方…
■保険セカンドオピニオン 11,000円(税込)
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■ライフプラン相談 7,700円(税込)
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